AMC.NG: Pre-Orderchecks und 4-Augen-Prinzip

Erweiterung des amc.NG Moduls „Ordering“ um die nächste Stufe der Pre-Order-Checks. Die Pre-Order-Checks sind ein entscheidender Bestandteil des Order-Management-Prozesses beim Kauf oder Verkauf von Wertpapieren. Diese Prüfungen stellen sicher, dass eine geplante Order vor ihrer Ausführung sorgfältig auf Risiken und Regelkonformität überprüft wird. Der Einsatz des 4-Augen-Prinzips im Rahmen dieser Prüfungen erhöht die Sicherheit und minimiert das Risiko fehlerhafter oder nicht autorisierter Transaktionen. Hier sind die wesentlichen Aufgaben und Vorteile, die wir durch die Erweiterung der Pre-Order Checks und Einführung des 4-Augen-Prinzips forciert haben:

  1. Vermeidung von Fehlorders
  • Pre-Order Checks prüfen vor der Ausführung, ob die geplante Order den internen Richtlinien und den regulatorischen Anforderungen entspricht.
  • Dazu gehören Überprüfungen auf ausreichende Liquidität, Positionslimits und die Einhaltung von Kundenrestriktionen oder Anlagerichtlinien.
  1. Risikominimierung
  • Eine präventive Prüfung kann potenziell risikoreiche Transaktionen erkennen und verhindern, bevor sie ausgeführt werden.
  1. 4-Augen-Prinzip zur Sicherstellung von Genauigkeit und Integrität
  • Das 4-Augen-Prinzip ist eine weitere Kontrollebene, bei der mindestens zwei Personen die Order und deren Voraussetzungen prüfen und genehmigen müssen.
  • Einerseits kann es eine Unterschrift von zwei verschiedenen Personen erfordern (z.B. Händler und Risikomanager), andererseits kann es bedeuten, dass ein zweiter Prüfer die Order inhaltlich und formell überprüft, bevor sie weitergeleitet wird.
  1. Sicherung gegen potenziellen Betrug
  • Durch das 4-Augen-Prinzip wird die Möglichkeit für einen einzelnen Mitarbeiter, nicht autorisierte oder betrügerische Transaktionen durchzuführen, erheblich reduziert.
  • Diese zusätzliche Prüfstufe dient als abschreckende Maßnahme und stellt sicher, dass sensible Entscheidungen gemeinschaftlich getragen werden.

 

Zusammenfassung

Insgesamt bieten Pre-Order Checks und das 4-Augen-Prinzip einen zusätzlichen Schutzmechanismus im Order-Management-Prozess. Sie gewährleisten die Einhaltung von Regeln und Vorschriften, reduzieren operative Risiken und schützen Unternehmen und Kunden vor möglichen Verlusten oder Verstößen.